以旅游為誘餌集資騙錢的案例又增一起。

近日，大連瓦房店市公安局發(fā)布警情通報(bào)稱，大連山?；郯l(fā)展集團(tuán)所屬公司大連福慧國(guó)際旅行涉嫌非法吸存，已被警方立案?jìng)刹?，?shí)控人被采取刑事強(qiáng)制措施。

根據(jù)通報(bào)信息，大連?；蹏?guó)際旅行社有限公司以免費(fèi)、低價(jià)旅游等方式為利誘，變相非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉及多地，數(shù)額巨大。請(qǐng)各地大連山?；郯l(fā)展（集團(tuán)）有限公司集資參與人到屬地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行報(bào)案登記積極配合開展調(diào)查取證工作。并提醒大眾切勿輕信網(wǎng)上關(guān)于“大連山海集團(tuán)有限公司退款清算”等不實(shí)信息，避免財(cái)產(chǎn)損失。

早在今年3月份，聞旅就曾報(bào)道一起套牌國(guó)際酒店集團(tuán)美利亞的資金盤詐騙案例，該案例中，冒牌APP運(yùn)營(yíng)方引導(dǎo)受騙者花幾百到上萬不等的錢來充值投資酒店房間，承諾每天給投資人項(xiàng)目分紅，一些短期投資的收益率可達(dá)到每小時(shí)2.7%，最終承諾無法兌現(xiàn)，提現(xiàn)功能被關(guān)閉，疑似崩盤跑路。

梳理資金盤及非法集資詐騙案不難發(fā)現(xiàn)，旅游相關(guān)的投資已經(jīng)成為高頻被采用的幌子，由于旅游項(xiàng)目投資具有一定專業(yè)性認(rèn)知門檻，且涉及項(xiàng)目的投資金額相對(duì)較高，導(dǎo)致很多不了解旅游生意邏輯，不明就里的大眾上當(dāng)受騙。

就在前兩天，聞旅再接到一個(gè)有關(guān)旅游項(xiàng)目投資疑似被騙的線索爆料，從報(bào)料人相柳接觸項(xiàng)目的路徑到項(xiàng)目投資邏輯再到分紅比例，存在很大疑慮和蹊蹺。盡管目前還沒有到崩盤跑路的階段，但從模式看，自己被當(dāng)“豬仔”圈錢詐騙的概率非常高。

“加錯(cuò)人了”，有跡可循的劇本式“搭訕”

根據(jù)相柳的回憶，今年早些時(shí)候，一個(gè)陌生的微信號(hào)碼突然加他的微信，自稱是來自北京的蔡姓女子，通過好友認(rèn)證之后一交流，表示是在裝修房子，加錯(cuò)了人。

原本事情到此為止，但多聊了幾句之后，該女子表示雖然加錯(cuò)了也是緣分，可以做個(gè)朋友。隨著后續(xù)聊天多了，這位蔡姓女士提到，自己的舅舅是做旅游行業(yè)的，負(fù)責(zé)審批旅游線路，有特殊身份可以拿到旅游線路投資份額，回報(bào)率很高，一般人接觸不到，并給到一個(gè)旅游項(xiàng)目的聯(lián)系人，建聯(lián)后向他講述操作過的項(xiàng)目情況，并給到他一份分紅對(duì)賬單。

這份對(duì)賬單顯示為“三亞旅游線路2021年聯(lián)合投資人分賬明細(xì)”，投資該項(xiàng)目的收益人出資60萬，收益分賬為199.6萬，可以說是翻倍的收益回報(bào)，并給他看了有企業(yè)對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)給投資人的轉(zhuǎn)賬短信。

有些心動(dòng)的相柳想要進(jìn)一步了解其正在操作的投資項(xiàng)目，對(duì)方就給他發(fā)了更多分屬不同旅行社公司的線路產(chǎn)品方案，除介紹目的地資源優(yōu)勢(shì)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路外，還列出了具體的項(xiàng)目總投資金額、資金使用路徑、項(xiàng)目輸送游客預(yù)測(cè)、總體收入預(yù)測(cè)以及分紅比例。

因?yàn)閷?duì)方有理有據(jù)的資料展示，相柳最終決定投資60萬，前期也有拿到一些分紅，但后續(xù)跟做旅游的朋友聊到了自己投資的項(xiàng)目，才覺得事情有點(diǎn)不對(duì)勁。

先付款再組團(tuán)，34%利潤(rùn)率的旅游線路產(chǎn)品可信嗎？

在跟朋友聊到自己的投資項(xiàng)目時(shí)，一句話引起了對(duì)方的警覺。相柳表示，投資項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)方跟他講要先融資，以融資款到目的地拿產(chǎn)品，花錢購(gòu)買航空、酒店、景區(qū)門票等資源，再面向所在市場(chǎng)收客，通過銷售旅游線路產(chǎn)品的收入，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目盈利。

以三亞為例，在計(jì)劃書中明確提到了開發(fā)該目的地線路產(chǎn)品的總體投資要1000萬，其中400萬計(jì)劃依靠融資獲取，最終項(xiàng)目有40%分紅權(quán)。具體1000萬的花費(fèi)，12%用于管理及運(yùn)營(yíng)，20%用于新媒體營(yíng)銷，24%用于配套旅游產(chǎn)品，25%用于航空資源采購(gòu)，此外還有10%用于配套車船、酒店、餐飲等，9%用于配套地接團(tuán)隊(duì)。

關(guān)于收益則預(yù)計(jì)該條線路每年能接待游客1.3萬人，單人團(tuán)費(fèi)可達(dá)3500元，因此開發(fā)此條線路預(yù)計(jì)收入能達(dá)到4450萬元，利潤(rùn)能達(dá)1547萬元，產(chǎn)品利潤(rùn)率為34%。

而他從事旅游行業(yè)的朋友疑慮主要有兩點(diǎn)：

一是旅游線路產(chǎn)品的開發(fā)是旅行社的基本技能，只要在公司經(jīng)營(yíng)范圍以內(nèi)，不需要經(jīng)過什么審批手續(xù)，更不是以先付款采購(gòu)資源再銷售組團(tuán)的邏輯來運(yùn)作。正常一條線路的開發(fā)，前期會(huì)有旅行社人員去踩點(diǎn)，了解目的地情況及當(dāng)?shù)芈糜钨Y源，比如酒店、景區(qū)之類，談意向合作及價(jià)格，設(shè)計(jì)成線路產(chǎn)品對(duì)外銷售后，根據(jù)收客情況才會(huì)支付款項(xiàng)，并不會(huì)花千萬開發(fā)一條旅游線路產(chǎn)品。

第二點(diǎn)疑慮在于，旅游生意基本都是微利生意，旅游行業(yè)也是微利行業(yè)，34%這么高的利潤(rùn)率，聽起來也十分不可信，一般來說，旅行線路產(chǎn)品的毛利率，基本就在5%-8%之間，很難做到該項(xiàng)目給出的數(shù)據(jù)。

基于以上行業(yè)認(rèn)知的判斷，以及結(jié)合相柳接觸該項(xiàng)目的方式，他的朋友提醒他，很可能是被騙了。這樣的提醒讓相柳也驚出一身汗，不過他還有些疑惑尚未找到解答，就是在投資項(xiàng)目時(shí)，對(duì)方跟他是簽訂過合作協(xié)議的，使用的公司名字是真實(shí)可查詢的，公章也不是偽造，且?guī)状钨Y金往來都是通過對(duì)公賬戶，一些流程看上去都合法合規(guī)。

相柳也向聞旅展示了他與其中一家大旅行社旗下分社申請(qǐng)的合作協(xié)議文件照片，圖片信息顯示，與其簽訂協(xié)議的公司是四川省中國(guó)國(guó)際旅行社有限責(zé)任公司旗下一分社。聞旅咨詢發(fā)現(xiàn)，該分社確屬四川省中國(guó)國(guó)際旅行社有限公司，但具體是不是有這樣的開發(fā)線路投資項(xiàng)目，總社這邊并不知情，還需要向分公司核實(shí)。

有業(yè)內(nèi)人士對(duì)聞旅表示，從事旅行社生意需要資質(zhì)，很多地方中小旅行社不具備這樣的資質(zhì)，就會(huì)選擇加盟一家大社，掛靠在大社名下來經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。然而旅行社知名度越高，加盟的中小旅行社也就越多，很難做到每家分公司都了如指掌，難免會(huì)出現(xiàn)“掛羊頭，賣狗肉”的渾水摸魚者。

從流程上來說，只要交了加盟費(fèi)，具備相關(guān)資質(zhì)，注冊(cè)成立公司，出具合同章，對(duì)公賬戶這些信息都不是太大問題，也具備合法性，無非就是其所宣傳的旅游投資項(xiàng)目是不是真的落地操作了，吸納的融資是不是真的用于開發(fā)線路了，這個(gè)如果不是花錢投資的投資人進(jìn)一步去申請(qǐng)查看資金流向和使用情況，要求了解項(xiàng)目進(jìn)展情況，外人很難判斷其是否真的被騙。只是出于行業(yè)認(rèn)知的判斷，建議這位投資人報(bào)警處理。

截至聞旅發(fā)稿時(shí)，相柳還沒有正式報(bào)警走法律程序來解決這件事，但他表示，會(huì)進(jìn)一步向投資旅行社企業(yè)去追問資金使用情況，再判斷是不是要報(bào)警。講出自己的故事，一方面希望能讓更多人看到這個(gè)項(xiàng)目投資模式，如果真的是資金盤騙局，千萬別再上當(dāng)受騙；另一方面，也是想多個(gè)渠道再次確認(rèn)下，是不是真的被當(dāng)“豬仔”拉進(jìn)了一場(chǎng)騙局。

不要心存僥幸，短投資高回報(bào)的投資生意不屬于旅游行業(yè)

隨著《孤注一擲》電影的熱映，有關(guān)境外電詐的話題被空前關(guān)注，事實(shí)上，比電詐更難分辨的資金盤項(xiàng)目詐騙在國(guó)內(nèi)也并不少見。電影中的一句經(jīng)典臺(tái)詞“人有兩顆心，一顆是貪心，一顆是不甘心”，揭示了為什么很多人會(huì)沉迷賭博、輕信資金盤游戲，一步步走進(jìn)騙局。

此前，聞旅在《美利亞酒店投資項(xiàng)目要跑路？套牌酒店品牌的資金盤已成詐騙重災(zāi)區(qū)》一文中也提到，隨著反詐知識(shí)的宣傳，已經(jīng)讓很多人提高了警覺，電話詐騙或者是其他以溝通形式為主的詐騙，被識(shí)破的概率越來越大，騙子需要寫的“劇本”，也越來越難。而資金盤騙局，就是在利用人們的“占便宜”心理，打著各種項(xiàng)目的幌子，以高回報(bào)引誘受害者入套。

警方在揭露此類騙局時(shí)曾提到過：資金盤詐騙從一開始就以非法占有為目的，玩的是擊鼓傳花的游戲，當(dāng)騙局持續(xù)到一定階段，平臺(tái)（項(xiàng)目）頭目或者組織者通常會(huì)采取停止交易、關(guān)閉項(xiàng)目等方式來進(jìn)行跑路斂財(cái)，參與投資者賭上的無非就是對(duì)跑路時(shí)間點(diǎn)的把控，有一些受騙者，總覺得自己可以在騙子跑路前抽身，拿著高回報(bào)全身而退，真正能做到的人，幾乎是沒有。

對(duì)此，警方也給出幾點(diǎn)防騙建議：

1、不要有貪便宜心理，投資有風(fēng)險(xiǎn)，不要輕易相信高額返利等天上掉餡餅的事；

2、不要有從眾心理 ，不要因?yàn)閰⑴c的人多就盲目跟風(fēng)；

3、不要有僥幸心理，覺得自己是能賺到錢的那一批幸運(yùn)兒。

回歸到旅游行業(yè)，從事這一行業(yè)的業(yè)者幾乎都認(rèn)同，這是個(gè)辛苦且不掙錢，或者說很難掙到快錢的行業(yè)。特別是旅行社企業(yè)，形容這個(gè)行業(yè)是“操賣白粉的心，賺賣白菜的錢” 。本質(zhì)上來說，旅行社過去是掙信息不對(duì)稱的錢，到了現(xiàn)在，特別是國(guó)內(nèi)線路產(chǎn)品，信息差幾乎不存在，更需要靠服務(wù)來體現(xiàn)產(chǎn)品價(jià)值。

爆料事件的后續(xù)進(jìn)展，聞旅也將持續(xù)關(guān)注。

封面源于攝圖網(wǎng)，配圖由爆料人提供（應(yīng)爆料人要求，相柳為化名）。