金融產(chǎn)品的后臺系統(tǒng)設(shè)計｜朱哥聊產(chǎn)品

說后臺讓人談虎色變，做后臺讓人望而生畏。

后臺系統(tǒng)是一塊讓金融產(chǎn)品經(jīng)理難啃的硬骨頭，因為它業(yè)務(wù)復(fù)雜、數(shù)據(jù)龐大、邏輯縝密。

1.
了解后臺系統(tǒng)

在做后臺系統(tǒng)設(shè)計之前，我們先從硬幣的三個面了解一下后臺系統(tǒng)。

從硬幣正面看后臺系統(tǒng)：可以減輕運(yùn)營的壓力，注重數(shù)據(jù)之間的流轉(zhuǎn)，側(cè)重功能模塊的實(shí)現(xiàn)。

從硬幣反面看后臺系統(tǒng)：設(shè)計風(fēng)格過于單一，業(yè)務(wù)邏輯復(fù)雜，缺少對應(yīng)的系統(tǒng)說明。

從硬幣側(cè)面看后臺系統(tǒng)：數(shù)據(jù)處理準(zhǔn)確有效，操作流程簡單，系統(tǒng)簡單好用。

后臺系統(tǒng)就是給用戶分配一個有某些權(quán)限（菜單級）的角色，對特定數(shù)據(jù)（數(shù)據(jù)級）進(jìn)行增刪改查導(dǎo)（功能級）的管理系統(tǒng)。

了解后臺必須熟悉前端業(yè)務(wù)，前端偏向用戶（功能操作）查看信息、提交信息，而后臺側(cè)重管理員（數(shù)據(jù)處理）創(chuàng)建信息、處理信息，而服務(wù)器（信息傳遞）主要是請求信息、響應(yīng)信息。

常見后臺系統(tǒng)包括：內(nèi)容管理系統(tǒng)CMS，企業(yè)管理系統(tǒng)ERP、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)CRM、商城管理系統(tǒng)MMS，辦公自動化系統(tǒng)OA等。

一個好的后臺系統(tǒng)會有以下幾個特點(diǎn)：

1.系統(tǒng)目標(biāo)明確：輔助用戶自主完成任務(wù)，減輕運(yùn)營壓力。

2.用戶需求明確：需求一般來至是企業(yè)內(nèi)部的領(lǐng)導(dǎo)、團(tuán)隊或業(yè)務(wù)部門。

3.注重運(yùn)轉(zhuǎn)效率：以功能實(shí)現(xiàn)為目的，注重提高系統(tǒng)各個環(huán)節(jié)的運(yùn)轉(zhuǎn)效率。

4.注重系統(tǒng)業(yè)務(wù):以業(yè)務(wù)導(dǎo)向為目的，注重整個系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程和相關(guān)模塊的邏輯清晰。

2.
梳理業(yè)務(wù)邏輯

后臺系統(tǒng)設(shè)計的關(guān)鍵是梳理業(yè)務(wù)邏輯。

業(yè)務(wù)邏輯是業(yè)務(wù)層的邏輯，是整個系統(tǒng)層的邏輯。

在設(shè)計上要考慮如何讓業(yè)務(wù)流更加完整，讓工作流形成一個閉環(huán)。

對金融產(chǎn)品經(jīng)理而言，梳理業(yè)務(wù)邏輯更多是改變自己的設(shè)計策略。

常見的梳理業(yè)務(wù)方式有需求分析、場景分析、架構(gòu)設(shè)計、功能規(guī)劃、UML建模、用戶地圖、交互自查等。

后臺產(chǎn)品一般采用需求驅(qū)動設(shè)計的方式。

需求是業(yè)務(wù)驅(qū)動或技術(shù)驅(qū)動的核心。

需求驅(qū)動設(shè)計就是根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出的需求，進(jìn)行后臺產(chǎn)品設(shè)計。

后臺系統(tǒng)一般是給公司內(nèi)部員工使用的，不同的業(yè)務(wù)部門會有不同的業(yè)務(wù)需求，不同的業(yè)務(wù)需求會有不同的業(yè)務(wù)場景。

對于業(yè)務(wù)邏輯復(fù)雜的后臺系統(tǒng)，越是需求多樣化場景，越要做需求場景分析，我們可以根據(jù)需求池寫需求用例。

當(dāng)我們收集到了相關(guān)業(yè)務(wù)部門的需求后，首先對需求優(yōu)先級排序，其次對需求進(jìn)行拆解與分析，然后形成不同的功能規(guī)劃，最后把這些需求體現(xiàn)在原型或需求中。

此外，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計也是梳理業(yè)務(wù)邏輯很重要的一部分。

產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計側(cè)重基于功能構(gòu)建產(chǎn)品的整體架構(gòu)，主要是梳理產(chǎn)品框架和基本功能。

一般會設(shè)計功能結(jié)構(gòu)圖、信息結(jié)構(gòu)圖、結(jié)構(gòu)圖。

3.
確定頁面布局

在后臺產(chǎn)品設(shè)計之前，我們需要確定它的框架結(jié)構(gòu)，確定框架結(jié)構(gòu)可以保證頁面布局、排版形式的一致性。

后臺系統(tǒng)設(shè)計的標(biāo)準(zhǔn)布局為柵欄設(shè)計，頁面尺寸為1440*900。

后臺系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)主要包括三個部分：導(dǎo)航區(qū)域、功能區(qū)域、內(nèi)容區(qū)域。

導(dǎo)航區(qū)域分為單層級和多層級導(dǎo)航，包括Logo、菜單欄。

功能區(qū)域包括賬戶中心、消息通知、修改密碼、安全退出。

內(nèi)容區(qū)域的包括篩選條件、列表、分頁、詳情頁等。

4.
業(yè)務(wù)字段設(shè)計

字段設(shè)計是后臺設(shè)計中最基礎(chǔ)的部分，但卻是數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)中最重要的部分。

字段設(shè)計分為三個步驟：匯總字段，處理字段，設(shè)計字段。

字段設(shè)計要考慮的維度有：所屬對象、類型、是否必填、來源、長度。

常見的字段類型有：業(yè)務(wù)型字段、系統(tǒng)型字段、管理型字段、規(guī)則型字段。

以網(wǎng)貸系統(tǒng)的標(biāo)的為例：

標(biāo)的詳情會展示標(biāo)名、期限、利率、借款金額、還款方式等；

標(biāo)的登記會記錄登記時間、審核人、審核時間等；標(biāo)的流標(biāo)會記錄審核內(nèi)容、日志信息、操作信息等；

標(biāo)的放款會記錄滿標(biāo)時間、放款時間、放款狀態(tài)等。

5.
業(yè)務(wù)流程設(shè)計

流程設(shè)計是梳理業(yè)務(wù)邏輯的最好方法之一。

好的流程設(shè)計，不僅讓產(chǎn)品功能形成閉環(huán)，也遵循用戶的心理模型，此外，用戶會感受到后臺系統(tǒng)操作的簡單高效。

流程設(shè)計是決定產(chǎn)品是否可用、易用的重要因素，同時也是區(qū)分一個產(chǎn)品經(jīng)理邏輯分析能力高低的重要體現(xiàn)。

在產(chǎn)品從想法過渡到模型的階段，流程設(shè)計以動作來推動業(yè)務(wù)前進(jìn)。

流程設(shè)計描述的是完整的業(yè)務(wù)流程，可以梳理功能模塊、業(yè)務(wù)邏輯與使用路徑。

常見的流程有：業(yè)務(wù)流程、功能流程、操作流程、頁面流程、數(shù)據(jù)流程等。

以標(biāo)的登記審核流程為例：

我們以泳道圖的形式，設(shè)計ERP系統(tǒng)、網(wǎng)貸后臺系統(tǒng)和存管系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程，風(fēng)控專員在ERP系統(tǒng)提交標(biāo)的進(jìn)件后，風(fēng)控主管會在網(wǎng)貸系統(tǒng)后臺進(jìn)行初審和復(fù)核，之后再推送到存管系統(tǒng)進(jìn)行終審，在這個過程會形成動態(tài)的標(biāo)的登記審核流程。

6.
業(yè)務(wù)規(guī)則設(shè)計

規(guī)則設(shè)計的目的是確保規(guī)則的業(yè)務(wù)表現(xiàn)和業(yè)務(wù)目標(biāo)相匹配，根本作用是流程控制與數(shù)據(jù)驗證。

業(yè)務(wù)規(guī)則描述了業(yè)務(wù)過程中重要的對象、關(guān)系和活動。

業(yè)務(wù)規(guī)則包括功能范圍、操作流程、業(yè)務(wù)規(guī)范、約束條件和功能說明等。

對于業(yè)務(wù)規(guī)則來說，為了方便對規(guī)則的新增、變更與廢棄進(jìn)行跟蹤管理，需做版本控制。

以貸超產(chǎn)品MVP設(shè)計為例，我們會將業(yè)務(wù)分為核心業(yè)務(wù)部分、業(yè)務(wù)支持部分和非業(yè)務(wù)部分，然后把業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行清晰、明確、可量化的場景描述，并做好階段反饋。

規(guī)則設(shè)計最有效的方式是建立規(guī)則引擎。

規(guī)則引擎可以在不同的時間節(jié)點(diǎn)觸發(fā)業(yè)務(wù)規(guī)則，且能幫助我們在系統(tǒng)中有效的執(zhí)行和管理規(guī)則。

7.
產(chǎn)品原型設(shè)計

當(dāng)我們清楚需求、流程和規(guī)則后，會通過Axure把想法轉(zhuǎn)換成可以需求落地的原型。

原型設(shè)計的目標(biāo)是把規(guī)劃的功能、流程展現(xiàn)出來，將需求轉(zhuǎn)化為可以給需求方、開發(fā)人員和測試人員演示的Demo。

方便需求對稱與問題溝通，確保用戶需求、使用場景的合理性，從而推動產(chǎn)品迭代。

常見的原型設(shè)計方式有手繪原型、灰模原型、交互原型。產(chǎn)品經(jīng)理一般是畫低保真的手繪原型或灰模原型。

手繪原型有助于帶動思維。

在項目立項階段的頭腦風(fēng)暴和概念測試，手繪原型在初期驗證想法時非常高效，也方便討論，同時也適合敏捷開發(fā)時快速出原型。

因此手繪原型是最簡單、快速的表現(xiàn)產(chǎn)品輪廓的方式之一。

灰模原型可將產(chǎn)品需求以線框結(jié)構(gòu)的方式展示出來，讓需求和想法更加直觀得展現(xiàn)。

畫灰模原型時，所有的元素，除了組件自帶的顏色，只用灰黑白。

此外，我們要在軟件需求中說明所有頁面展示、功能狀態(tài)和業(yè)務(wù)規(guī)則。

無論從0到1做后臺系統(tǒng)，還是后臺系統(tǒng)重構(gòu)，后臺系統(tǒng)設(shè)計是產(chǎn)品進(jìn)階必備的基本能力。
既能逐步鍛煉產(chǎn)品經(jīng)理的設(shè)計邏輯思維，也能快速了解公司的業(yè)務(wù)流程。